Agentes de la Guardia Civil en colaboración con agentes de la Policía Nacional, han desarticulado una organización criminal internacional especializada en la comisión de estafas por el método de SIM swapping. Hay doce detenidos en Benidorm (5), Granada (6) y Valladolid (1), como presuntos autores de más de 100 estafas en las que habrían obtenido más de 3.000.000 de euros de beneficio ilícito.
A los arrestados se les acusa de los delitos de estafa continuada y agravada, usurpación de identidad, blanqueo de capitales, falsedad documental, revelación de secretos y pertenencia a organización criminal. Los investigados habían creado cinco empresas mercantiles que utilizaban para blanquear el dinero proveniente de las estafas. Se han realizado dos registros en los que se han intervenido más de 20.000 euros en efectivo y una importante cantidad de joyas y relojes de alta gama, además de ordenadores y material informático.
La
investigación, que se inició hace aproximadamente un año, ha contado
con la colaboración de analistas de Europol y de la Policía Nacional de
Italia.
Modus Operandi: el SIM swapping o clonado de tarjeta SIM
El
método utilizado para la estafa consta de varias fases; en una primera
fase, los investigados se apoderaban de las claves de acceso a los
portales de banca online de las diferentes entidades mediante técnicas
de “phishing”, “malware” o “pharming”. Conseguidas las claves, los
autores solicitaban un duplicado de las tarjetas SIM de las diferentes
víctimas, aportando a las empresas de telefonía móvil documentación
falsa -en algunos casos, incluso de personajes públicos- con intención
de recibir los códigos de confirmación de las transferencias
fraudulentas que posteriormente realizaban.
Obtenidos
esos códigos, realizaban las transferencias fraudulentas desde las
cuentas de las víctimas a cuentas de terceras personas, que les servían
para canalizar el dinero. En otras ocasiones, también solicitaban
préstamos preconcedidos o microcréditos a las entidades bancarias, con
el fin de obtener mayor beneficio económico.
Todo
ello se realizaba en un corto periodo de tiempo, entre una y dos horas;
tiempo máximo en el que la víctima se percataba de que su teléfono
había dejado de funcionar -ya que su tarjeta SIM estaba inactiva- debido
a que ya se estaba operando con la nueva tarjeta duplicada.
De
esta manera, a cada perjudicado le sustraían de sus cuentas bancarias
cantidades que iban desde los 6.000 hasta los 137.000 euros, en uno de
los casos.
La
organización criminal contaba, entre sus miembros, con nacionales de
Italia, Rumanía, Colombia y España. Si bien los cabecillas de la misma
eran de origen napolitano y se habían asentado, desde principios del año
pasado, en la localidad de Benidorm manteniendo un contacto muy
estrecho con un grupo mafioso de su localidad natal.
Blanqueo de las ganancias ilícitas obtenidas
Con
el fin de blanquear las ganancias ilícitas obtenidas con las estafas,
los miembros de la organización habían creado un total de cinco
mercantiles con varias cuentas bancarias cada una. Todas ellas
presentaban el mismo objeto social y domicilio, pero sin ningún tipo de
actividad mercantil.
Dichas
cuentas se nutrían de los ingresos en efectivo realizados por los
miembros del grupo y, presuntamente, provenientes de las estafas
cometidas. Posteriormente, con ese dinero pagaban las nóminas a los
empleados de las mencionadas empresas -ocho en total- que habrían
llegado a España desde Italia, donde eran dados de alta como
trabajadores en la Seguridad Social. De esta forma, abrían varias
cuentas bancarias y luego regresaban de nuevo a Italia, lugar donde
presuntamente terminaba el recorrido del dinero estafado. Eran los
propios cabecillas de la organización los que se encargaban de ingresar
el dinero en efectivo para luego operar directamente con las cuentas de
los empleados retirando el dinero de forma presencial, o bien
transfiriéndolo directamente a cuentas bancarias italianas.
Una
vez identificados todos los miembros del grupo, y tras ser detectados
en la ciudad de Barcelona, se estableció un dispositivo policial que
concluyó en la localidad de Benidorm con la detención de los líderes de
la organización criminal, interceptados en la salida del peaje. Tras el
arresto de los cabecillas, se produjeron el resto de las detenciones en
las localidades de Granada y Valladolid.
Intervenidos 20.000 euros y más de 100 tarjetas bancarias
Posteriormente,
los agentes realizaron dos registros en Benidorm, en los que
intervinieron más de 20.000 euros en efectivo, 2 vehículos de alta gama y
una importante cantidad de joyas y relojes de gran valor. Además,
localizaron varios ordenadores y numeroso material informático, entre el
que destaca más de 100 tarjetas bancarias, 16 terminales móviles,
numerosas tarjetas SIM duplicadas y material para falsificar
documentación personal. Asimismo, los investigadores han bloqueado las
cuentas bancarias personales de los investigados y las de las
mercantiles implicadas.
Los
detenidos, cuyas edades están comprendidas entre los 22 y los 53 años,
han pasado a disposición judicial, ingresando cinco de ellos en prisión
provisional. Si bien la investigación continúa abierta y los agentes no
descartan la aparición de más perjudicados.
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